Навіть багаторічний досвід роботи у фінансовій сфері не гарантує захисту від шахраїв. У Гонконгу страховий агент втратив понад 26 млн гонконзьких доларів (приблизно $3,3 млн), повіривши людині, з якою познайомився в інтернеті. Схема була побудована не лише на обіцянках високої прибутковості, а й на емоційній прив’язаності, яку зловмисники формували протягом кількох місяців.

За даними поліції Гонконгу, лише за період із 24 по 30 липня правоохоронці отримали 25 заяв про подібні інвестиційні шахрайства, пов’язані з романтичними знайомствами в інтернеті. Загальні збитки постраждалих за один тиждень склали майже 70 млн гонконзьких доларів, що свідчить про швидке поширення таких схем.

Історія почалася цілком невинно. Минулого року знайома познайомила страхового агента з жінкою, яка нібито шукала консультацію щодо страхування. Пізніше вона представила йому чоловіка на прізвисько Uncle, який називався продавцем автомобілів. Спілкування швидко перейшло у WhatsApp, де новий знайомий поступово почав будувати довірливі стосунки.

За інформацією поліції, шахрай не поспішав говорити про інвестиції. Спочатку він регулярно цікавився справами співрозмовника, проявляв увагу, підтримував розмови та поступово створював емоційний зв’язок. Згодом віртуальне спілкування переросло в романтичні стосунки, після чого аферисти перейшли до основної частини свого плану.

«Партнер» розповів, що давно успішно інвестує у криптовалюти, і запропонував скористатися його досвідом. Він переконав чоловіка встановити додаток, який нібито належав великій криптовалютній інвестиційній платформі, а потім познайомив його з людиною, яка представилася власником сервісу та запропонувала допомогу з налаштуванням криптогаманця й інвестиціями.

Протягом приблизно шести місяців потерпілий продовжував вкладати гроші. Він особисто передав шахраям понад 4 млн гонконзьких доларів готівкою під час зустрічей у різних районах Гонконгу, а також переказав ще майже 22 млн гонконзьких доларів на банківські рахунки, які надали зловмисники.

Підозри виникли лише тоді, коли додаток показав фантастичну прибутковість – понад 800%. Коли чоловік спробував вивести хоча б частину коштів, йому відмовили під різними приводами. Практично одразу після цього і «романтичний партнер», і так званий криптоексперт одночасно припинили виходити на зв’язок.

У поліції зазначають, що подібні схеми стають дедалі поширенішими. Шахраї можуть місяцями вибудовувати довіру, не згадуючи про гроші, щоб жертва не запідозрила обман. Лише після формування емоційної прив’язаності починається розмова про «унікальну інвестиційну можливість», яка нібито доступна лише близьким людям.

Такий вид шахрайства відомий як romance scam або «романтичне шахрайство». Все частіше ці схеми поєднуються з фальшивими криптовалютними платформами. Потенційній жертві демонструють вигаданий прибуток, показують вражаючу дохідність і переконують постійно збільшувати вкладення. Поки людина поповнює рахунок, додаток показує зростання балансу, однак вивести гроші неможливо, оскільки жодних реальних інвестицій насправді не існує.

Правоохоронці нагадують, що обіцянки гарантованого високого прибутку, особливо якщо вони супроводжуються особистими стосунками або емоційним тиском, є однією з головних ознак шахрайства. Перед переказом великих сум завжди потрібно перевіряти ліцензії інвестиційних платформ, не довіряти незнайомцям, які пропонують заробити на криптовалютах, і пам’ятати: навіть досвідчені фінансові спеціалісти можуть стати жертвами добре організованих психологічних маніпуляцій.

Думка ШІ

Головна особливість таких схем полягає не в криптовалютах, а в психології. Шахраї продають не інвестиції, а довіру. Вони не вимагають грошей у перші дні знайомства, а спочатку створюють відчуття близькості, підтримки та щирого інтересу. Саме тому жертвами стають не лише літні люди чи новачки, а й професіонали з багаторічним досвідом роботи у фінансовій сфері. Чим сильніший емоційний зв’язок, тим легше людині повірити, що інвестиційна порада надходить не від шахрая, а від того, кому вона довіряє.