Історія, яку сьогодні обговорюють у криптоспільноті й далеко за її межами, за масштабом більше нагадує фінансовий трилер, ніж звичайну кримінальну справу. Йдеться про одне з найбільших криптошахрайств у світовій історії, фіналом якого став вирок у 11 років ув’язнення та рекордна конфіскація біткоїнів на суму близько 7 мільярдів доларів.
Головною фігуранткою справи стала Чжимін Цянь, жінка, яку в матеріалах слідства та ЗМІ часто називали «Богинею багатства». Це прізвисько з’явилося не випадково. Як встановило слідство, Цянь вела особисті щоденники, у яких писала про своє призначення стати «богинею» і «королевою», а також про владу, гроші та обраність. Ці записи згодом стали одним із психологічних штрихів до портрета людини, що вибудувала масштабну шахрайську схему.
Foto: Metropolitan Police
З 2014 по 2017 рік Цянь діяла в Китаї через компанію Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology. Під виглядом інвестиційного бізнесу вона залучала кошти десятків тисяч людей, обіцяючи фантастичну дохідність до 300 відсотків. По суті, йшлося про класичну фінансову піраміду, замасковану під високотехнологічний та нібито інноваційний проєкт. Понад 128 тисяч осіб довірили їй свої гроші, розраховуючи на швидкий і великий прибуток.
Зібрані кошти Цянь активно конвертувала в біткоїни. У той період криптовалюта ще не перебувала під таким пильним наглядом регуляторів, що зробило її зручним інструментом для приховування і переміщення капіталу. Коли схема почала руйнуватися, Цянь залишила Китай і у 2014 році переїхала до Великої Британії. Там вона почала вести життя надбагатої людини, скуповуючи елітну нерухомість і намагаючись легалізувати кошти через складні ланцюги транзакцій.
Розслідування цієї справи стало одним із найдовших і найскладніших для британських правоохоронних органів. Воно тривало майже сім років і велося у тісній взаємодії з китайською владою. Кульмінацією стало затримання Цянь у Лондоні, де в неї було виявлено близько 61 тисячі біткоїнів. За поточними цінами їхня вартість перевищувала 6,6 мільярда доларів. Скотленд-Ярд офіційно заявив, що це найбільша конфіскація криптовалюти в історії.
Минулого року у цій справі вже було винесено вирок одній зі співучасниць Цянь, яка отримала шість років позбавлення волі. Тепер черга дійшла і до самої організаторки схеми. Визнання вини з боку Цянь фактично поставило крапку в багаторічному розслідуванні, а вирок став важливим прецедентом для всієї індустрії цифрових активів.
Окреме і вкрай чутливе питання – доля конфіскованих біткоїнів. В офіційних заявах поліції не уточнюється, чи будуть ці кошти спрямовані на компенсацію постраждалим, чи залишаться у розпорядженні британської держави. Керівник підрозділу з боротьби з економічними та кіберзлочинами Вілл Лайн підкреслив, що думає насамперед про тисячі жертв, яким було завдано серйозної фінансової та психологічної шкоди. Водночас у британських ЗМІ, зокрема BBC, вже звучать припущення, що уряд може спробувати зберегти ці активи.
Ця історія стала наочним нагадуванням одразу про кілька речей. По-перше, криптовалюта не є ні «чарівним щитом» від закону, ні гарантією безкарності. По-друге, обіцянки надприбутковості майже завжди закінчуються однаково, незалежно від того, чи загорнуті вони в слова «блокчейн», «інновації» або «нова економіка». І нарешті, навіть через роки й кордони держав такі схеми можуть бути викриті, а їхні організатори – притягнуті до відповідальності.
Світ криптовалют дорослішає, і разом із зростанням ринку зростає й жорсткість реакції держави на зловживання. Історія «Богині багатства» – жорсткий, але показовий урок для інвесторів, регуляторів і всіх, хто досі вірить у казки про гарантовані 300 відсотків прибутку.
ВІДМОВА ВІД ВІД ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ: Усі матеріали, представлені на цьому сайті (https://wildinwest.com/), включно з вкладеннями, посиланнями або матеріалами, на які посилається компанія, призначено винятково для інформаційних і розважальних цілей, і їх не слід розглядати як фінансову консультацію. Матеріали третіх осіб залишаються власністю їхніх відповідних власників.