Міністерство юстиції США повідомило про гучне затримання 34-річного Брюса Чоя, якого підозрюють у шахрайському отриманні понад $2 млн у рамках федеральних програм підтримки бізнесу, створених під час пандемії COVID-19. За інформацією відомства, частину цих коштів обвинувачений спрямував на купівлю криптовалюти, що додає нової інтриги до й без того складної історії.
Йдеться про водія служби таксі та райд-сервісів із району Кореатаун у Лос-Анджелесі. Чоя затримали в міжнародному аеропорту Сан-Франциско одразу після прильоту з Японії. Йому інкримінують чотири епізоди шахрайства з використанням електронних засобів, що зачіпає фінансову установу, а також один епізод транзакційного відмивання грошей. Прокуратура підкреслює, що йдеться про систематичні дії, спрямовані на обходження федерального контролю та отримання значних сум на підробних підставах.
Фіктивні компанії та підроблені документи
За версією слідства, з травня 2020 по грудень 2024 року Чой регулярно подавав фальшиві заявки на кредити в рамках програм Paycheck Protection Program (PPP) та Economic Injury Disaster Loan (EIDL), призначених для підтримки малого бізнесу та компенсації економічних втрат під час пандемії та інших надзвичайних ситуацій.
Згідно з обвинуваченням, Чой представляв себе генеральним директором і власником компанії Premier Republic. У поданих документах він стверджував, що компанія має середньомісячний фонд оплати праці $798 000, веде діяльність із середини лютого 2020 року та виплачує зарплати та податки. Однак слідство заявляє, що такої компанії не існувало: вона не вела реальної діяльності та не мала співробітників.
Для підтвердження своїх заяв Чой надавав підроблену податкову декларацію за 2019 рік, в якій було зазначено, що його «компанія» отримала близько $11,8 млн доходу та майже $9,6 млн чистого прибутку. Крім того, він нібито надав фальшиву банківську виписку з «депозитами» та «переказами» на $798 000 за період з 1 по 31 лютого 2020 року — місяць, якого насправді не існує, що підкреслює абсурдність підробки.
Крім цього, Чой, за даними слідства, подав заявку на інший кредит від імені компанії Bruce, нібито працюючої у сфері нерухомості. У документах стверджувалося, що бізнес має 10 співробітників і отримав $475 млн доходу у 2019 році. Прокуратура підкреслює, що такого бізнесу також не існувало.
Сума шахрайства та перевод у криптовалюту
В результаті шахрайської схеми Чой отримав від кредитних організацій майже $1,99 млн. Крім того, Міністерство фінансів США перерахувало йому $10 000 як аванс у рамках програми EIDL. За даними влади, частину цих коштів згодом перевели на рахунок криптобіржі Kraken, що дозволило Чою приховати сліди операцій і частково «обналичити» доходи в криптовалюті.
Під час розслідування федеральні прокурори вилучили майже 40 BTC та інші криптовалюти, що у доларовому еквіваленті становить значну суму і свідчить про серйозні масштаби незаконного обігу цифрових активів.
Юридичний статус та можливе покарання
У Міністерстві юстиції наголосили, що обвинувачення є лише формальним твердженням про скоєння злочину. Підозрюваний вважається невинним, доки суд не доведе його вину. У разі визнання Чоя винним, йому загрожує до 30 років позбавлення волі за кожен епізод шахрайства та до 10 років за кожен епізод відмивання грошей. З урахуванням кількості епізодів загальний термін ув’язнення може бути надзвичайно значним.
Висновки та значення справи
Історія з Брюсом Чоєм стала яскравим прикладом того, як шахраї можуть використовувати складні федеральні програми та цифрові технології для незаконного збагачення. Випадок також підкреслює вразливість державних систем підтримки малого бізнесу, коли перевірка документів може бути формальною, а шахрайські схеми — ретельно продуманими.
Крім того, справа привертає увагу до взаємодії криптовалют із правовою системою. Переведення частини коштів на криптобіржу ілюструє, що цифрові активи дедалі частіше стають інструментом, за допомогою якого злочинці намагаються приховати джерела доходів та ускладнити розслідування.
Нарешті, цей випадок слугує попередженням для інвесторів і користувачів криптовалют: технології, що відкривають нові можливості, можуть також використовуватися у незаконних схемах, а державні органи продовжують удосконалювати методи відстеження та контролю таких операцій.
ВІДМОВА ВІД ВІД ВІДПОВІДАЛЬНОСТІ: Усі матеріали, представлені на цьому сайті (https://wildinwest.com/), включно з вкладеннями, посиланнями або матеріалами, на які посилається компанія, призначено винятково для інформаційних і розважальних цілей, і їх не слід розглядати як фінансову консультацію. Матеріали третіх осіб залишаються власністю їхніх відповідних власників.