ETF

ETF (біржовий інвестиційний фонд): що це таке та як він працює

Що таке ETF: простими словами про важливий фінансовий інструмент

ETF (біржовий інвестиційний фонд) — це інвестиційний інструмент, яким можна торгувати на біржі так само, як звичайними акціями. Він дає змогу інвесторам вкладати кошти одразу в цілий набір активів — акції, облігації, сировинні товари або навіть криптовалюти — через один фінансовий інструмент.

Як працює ETF?

ETF формується з кількох активів, об’єднаних в один портфель. Наприклад, фонд може містити 500 найбільших компаній США (S\&P 500) або 30 провідних технологічних компаній. Коли ви купуєте ETF, ви фактично стаєте співвласником усіх цих активів.

Чим ETF кращий за звичайні інвестиції?

1. Диверсифікація — ви знижуєте ризики, інвестуючи не в одну акцію, а в цілу групу.
2. Ліквідність — ETF можна купити або продати в будь-який момент торгового дня, так само як і акції.
3. Прозорість — ви завжди знаєте, що входить до складу фонду.
4. Низькі комісії — витрати на управління ETF зазвичай нижчі, ніж у традиційних інвестиційних фондів.

Переваги ETF:

1. Диверсифікація
   Купуючи один ETF, ви інвестуєте одразу в десятки або сотні активів — це зменшує ризики.
2. Низькі витрати
   Комісії за управління в ETF, як правило, значно нижчі, ніж у пайових інвестиційних фондів.
3. Простота купівлі
   ETF торгуються на біржі, як звичайні акції — купити чи продати їх можна за кілька кліків через брокера.
4. Прозорість
   Склад фонду регулярно публікується — ви завжди знаєте, куди вкладені ваші кошти.
5. Ліквідність
   Високоліквідні ETF дозволяють входити та виходити з позиції в будь-який момент протягом торгового дня.
6. Доступність
   Немає потреби у великих сумах — інвестувати можна навіть із невеликої суми.

Недоліки ETF

1. Ринковий ризик
   • Хоча ETF і забезпечують диверсифікацію, вони все одно піддаються коливанням ринку. Якщо ринок падає — знижується й вартість фонду.
     
2. Комісії брокера
   • Попри низькі витрати фонду, за купівлю та продаж ETF брокер може стягувати комісії — особливо при частих операціях.
     
3. Не всі ETF однаково ліквідні
   • Деякі вузькоспеціалізовані фонди мають низький обсяг торгів, через що може бути складно купити або продати велику позицію без прослизання цін.
     
4. Неможливість контролювати склад фонду
   • Ви не обираєте, у які саме компанії інвестувати — це за вас робить керуюча компанія.
     
5. Ризик помилки у виборі ETF
   • На ринку тисячі фондів, і не всі з них є якісними. Невдало обраний ETF може не відповідати заявленій стратегії або демонструвати слабку динаміку.
     
6. Валютний ризик (якщо фонд у USD або EUR)
   • Для інвесторів із країн з іншою валютою існує ризик втрат через коливання обмінного курсу.

Приклади ETF:

ARKK — фокус на інноваційних компаніях

SPY — відстежує індекс S\&P 500

QQQ — орієнтований на технологічні компанії біржі NASDAQ

GLD — інвестує в золото

Кому підійде ETF?
ETF — чудовий вибір для початківців та для тих, хто хоче отримувати дохід з мінімальними зусиллями. Це простий спосіб інвестувати в цілі галузі, регіони або тренди (наприклад, зелену енергетику чи штучний інтелект).