🔍 Французькі власті розпочали масштабну перевірку найбільшої криптобіржі світу за обсягом торгів — Binance, а також близько 100 інших криптокомпаній. Мета перевірок — переконатися, що криптоплатформи дотримуються законів із боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/KYC), а також вимог ліцензування та звітності. Про це повідомляє Bloomberg із посиланням на джерела, знайомі з ситуацією.

Хто проводить перевірки

Розслідування координує спеціалізоване підрозділ фінансової розвідки Франції — TRACFIN, яке активно обмінюється інформацією з податковими органами та Європейським управлінням із боротьби з відмиванням грошей. Паралельно, Управління пруденційного контролю та регулювання (ACPR) оцінює, які криптоплатформи можуть претендувати на отримання європейської ліцензії MiCA — регламенту, що встановлює єдині правила регулювання криптоіндустрії в країнах ЄС.

Компанії, які не усунуть виявлені порушення, ризикують не отримати ліцензію MiCA до червня 2026 року, що обмежить їх роботу на європейському ринку. На сьогодні дозвіл отримали лише окремі компанії, включаючи Bitstack, GOin та CACEIS (дочку Crédit Agricole).

На що звертають увагу регулятори

• Відповідність AML-нормам: дотримання вимог щодо ідентифікації клієнтів та відстеження підозрілих транзакцій.
• Ліцензування та звітність: готовність компаній працювати у рамках правил MiCA.
  
  
• Внутрішні механізми комплаєнсу та контролю ризиків: наприклад, минулого року ACPR рекомендувала Binance посилити внутрішні процеси.

Представник Binance заявив, що компанія активно співпрацює з французькими регуляторами, надаючи необхідну інформацію, і підтверджує прихильність до дотримання законів ЄС.

Можливий вплив на ринок

Новини про перевірки одразу вплинули на крипторинок:

• Bitcoin (BTC) почав боротьбу за позначку $105 000, демонструючи спроби відновлення після недавньої корекції.
• Binance Coin (BNB) відкотився до $1 000, що частково пов’язано з негативним фоном регуляторних новин.

Раніше криптоблогер під ніком ElonTrades повідомляв, що масова примусова ліквідація позицій трейдерів на Binance принесла $192 млн невідомим особам, які відкрили шортові позиції на біткоін і ефір у потрібний момент.

Експерти вважають, що результати французьких перевірок можуть стати прецедентом для всієї європейської криптоіндустрії, особливо у контексті нового регулювання MiCA.

Контекст для інвесторів

Франція посилює контроль за криптобіржами, проводячи аудит компаній, зареєстрованих як постачальники послуг із цифровими активами (PSAN). Під перевірку потрапили найбільші платформи, включаючи Binance та Coinhouse.

Біржі, які не усунуть виявлені порушення, ризикують втратити можливість отримати ліцензію MiCA та доступ на ринок ЄС. Інвесторам важливо враховувати, що регуляторні перевірки створюють тимчасовий тиск на вартість токенів та активів, особливо на монети, пов’язані з біржами під аудитом.

Підсумок

• Регуляторний ризик: посилення контролю та можливі штрафи або обмеження для порушників.
• Вплив на ринок: короткострокові коливання BTC та BNB, зростання волатильності.
• Перспектива MiCA: компанії повинні підготуватися до нових вимог до червня 2026 року, щоб легально працювати в ЄС.

⚠️ Слідкувати за розвитком ситуації варто інвесторам, які працюють із криптоактивами на європейських біржах, а також тим, хто використовує Binance для торгівлі.