Министерство юстиции США сообщило о громком задержании 34-летнего Брюса Чоя, который подозревается в мошенническом получении более $2 млн в рамках федеральных программ поддержки бизнеса, созданных во время пандемии COVID-19. По информации ведомства, часть этих средств обвиняемый направил на покупку криптовалюты, что добавляет новой интриги к уже сложной истории.
Речь идёт о водителе службы такси и райд-сервисов из Кореатауна в Лос-Анджелесе. Чой был арестован в международном аэропорту Сан-Франциско сразу после прилёта из Японии. Ему инкриминируют четыре эпизода мошенничества с использованием электронных средств, затрагивающего финансовое учреждение, а также один эпизод транзакционного отмывания денег. Прокуратура подчёркивает, что речь идёт о систематических действиях, направленных на обход федерального контроля и получение значительных сумм по поддельным основаниям.
Фиктивные компании и поддельные документы
По версии следствия, с мая 2020 по декабрь 2024 года Чой регулярно подавал фальшивые заявки на кредиты в рамках программ Paycheck Protection Program (PPP) и Economic Injury Disaster Loan (EIDL), которые предназначались для поддержки малого бизнеса и компенсации экономических потерь во время пандемии и других чрезвычайных ситуаций.
Согласно обвинению, Чой представлял себя генеральным директором и владельцем компании Premier Republic. В поданных документах он утверждал, что компания имеет среднемесячный фонд оплаты труда в $798 000, ведёт деятельность с середины февраля 2020 года и исправно выплачивает зарплаты и налоги. Однако следствие заявляет, что такой компании не существовало: она не вела реальной деятельности и не имела сотрудников.
Для подтверждения своих заявлений Чой предоставлял поддельную налоговую декларацию за 2019 год, в которой было указано, что его «компания» получила около $11,8 млн дохода и почти $9,6 млн чистой прибыли. Кроме того, он якобы приложил фальшивую банковскую выписку с «депозитами» и «переводами» на сумму $798 000 за период с 1 по 31 февраля 2020 года — месяц, который в реальности не существует, что подчеркивает абсурдность подделки.
Помимо этого, Чой, как утверждает следствие, подал заявку на другой кредит от имени компании Bruce, якобы работающей в сфере недвижимости. В документах утверждалось, что бизнес имеет 10 сотрудников и получил $475 млн дохода в 2019 году. Прокуратура подчеркивает, что такой компании также не существовало.
Сумма мошенничества и перевод в криптовалюту
В результате мошеннической схемы Чой получил от кредитных организаций почти $1,99 млн. Кроме того, Министерство финансов США перечислило ему $10 000 как аванс в рамках программы EIDL. По данным властей, часть этих средств впоследствии была переведена на аккаунт криптобиржи Kraken, что позволило Чою скрыть следы операций и частично «обналичить» доход в криптовалюте.
В ходе расследования федеральные прокуроры изъяли почти 40 BTC и другую криптовалюту, что в долларовом эквиваленте составляет значительную сумму и свидетельствует о серьезных масштабах незаконного оборота цифровых активов.
Юридический статус и возможное наказание
В Министерстве юстиции подчеркнули, что обвинение является лишь формальным утверждением о совершении преступления. Подозреваемый считается невиновным до тех пор, пока суд не докажет его вину. В случае признания Чоя виновным, ему грозит до 30 лет лишения свободы по каждому эпизоду мошенничества и до 10 лет по каждому эпизоду отмывания денег. С учётом числа эпизодов, общий срок лишения свободы может быть крайне значительным.
Итоги и значение дела
История с Брюсом Чоем стала ярким примером того, как мошенники могут использовать сложные федеральные программы и цифровые технологии для незаконного обогащения. Случай также подчёркивает уязвимость государственных систем поддержки малого бизнеса, когда проверки документов могут быть формальными, а мошеннические схемы — тщательно продуманными.
Кроме того, дело привлекает внимание к взаимодействию криптовалют с правовой системой. Перевод части средств на криптобиржу иллюстрирует, что цифровые активы всё чаще становятся инструментом, с помощью которого преступники пытаются скрыть источники дохода и усложнить расследование.
Наконец, этот случай служит предупреждением для инвесторов и пользователей криптовалют: технологии, которые открывают новые возможности, также могут использоваться в незаконных схемах, а государственные органы продолжают совершенствовать методы отслеживания и контроля таких операций.
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Все материалы, представленные на этом сайте (https://wildinwest.com/), включая вложения, ссылки или материалы, на которые ссылается компания, предназначены исключительно для информационных и развлекательных целей и не должны рассматриваться как финансовая консультация. Материалы третьих лиц остаются собственностью их соответствующих владельцев.