💸 Один токен — сто следов: как отмывают деньги с помощью крипты
Сегодня, когда в обороте всё больше цифровых активов и децентрализованных платформ, преступники изобретают всё более изощрённые схемы отмывания денег.
Одна из самых популярных тактик 2025 года — дробление крупных сумм на десятки или сотни мелких переводов по множеству разных кошельков.
Миллионы — маскируются под сотни переводов по $50. Даже опытные аналитики блокчейна с трудом выявляют истинные источники финансирования. Вывод средств часто осуществляется через новые, малорегулируемые биржи или вовсе через «обнал» в оффлайне.
Как это работает? И можно ли вообще отследить, где заканчивается цифровой след?
Схема в четырёх актах:
1. Дробление.
Начинается всё с крупной суммы, например, 10 BTC. Она разбивается на множество мелких транзакций — по 0,01–0,1 BTC. Это называется «structuring» или «smurfing» — классическая практика маскировки.
2. Рассеивание.
Микросуммы утекают на десятки (а иногда и сотни) различных кошельков. Связь между ними может быть, но формально она неочевидна. Такой «дымовой завесой» преступники затрудняют анализ потока средств.
3. Рециркуляция.
Токены начинают «путешествовать» между адресами: через DeFi-протоколы, миксеры, анонимные блокчейны (типа Monero) или децентрализованные биржи. Часто используются смарт-контракты для автоматизации запутанных транзакционных цепочек.
4. Консолидация.
После серии хитроумных операций средства снова собираются, но уже в другой валюте, на новых адресах или централизованных платформах с минимальной проверкой пользователей. Некоторые возвращаются в фиат через P2P-обмен или офлайн-брокеров.
🔍 А можно ли отследить?
Да, но очень сложно. Используются:
- Системы анализа блокчейна (Chainalysis, TRM Labs, Elliptic);
- Алгоритмы машинного обучения, выявляющие аномалии в транзакциях;
- KYC/AML-системы на биржах, если деньги дошли до централизованных площадок.
Однако, чем больше анонимных технологий, тем труднее становится замкнуть цепочку. В цифровой экономике можно потерять деньги, но ещё легче — потерять их след.
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ: Все материалы, представленные на этом сайте (https://wildinwest.com/), включая вложения, ссылки или материалы, на которые ссылается компания, предназначены исключительно для информационных и развлекательных целей и не должны рассматриваться как финансовая консультация. Материалы третьих лиц остаются собственностью их соответствующих владельцев.