🔍 Французские власти начали масштабную проверку крупнейшей криптобиржи мира по объему торгов — Binance, а также около 100 других криптокомпаний. Цель проверок — убедиться, что криптоплатформы соблюдают законы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/KYC), а также требования лицензирования и отчетности. Об этом сообщает Bloomberg со ссылкой на источники, знакомые с ситуацией.

Кто проводит проверки

Расследование координирует специализированное подразделение финансовой разведки Франции — TRACFIN, которое активно обменивается информацией с налоговыми органами и Европейским управлением по борьбе с отмыванием денег. Параллельно, Управление пруденциального контроля и регулирования (ACPR) оценивает, какие криптоплатформы могут претендовать на получение европейской лицензии MiCA — регламента, устанавливающего единые правила регулирования криптоиндустрии в странах Евросоюза.

Компании, которые не устранят выявленные нарушения, рискуют не получить лицензию MiCA до июня 2026 года, что ограничит их работу на европейском рынке. На сегодняшний день разрешение получили лишь единичные компании, включая Bitstack, GOin и CACEIS (дочку Crédit Agricole).

На что обращают внимание регуляторы

• Соответствие AML-нормам: соблюдение требований по идентификации клиентов и отслеживанию подозрительных транзакций.
• Лицензирование и отчетность: насколько компании готовы работать в рамках европейских правил MiCA.
• Внутренние механизмы комплаенса и контроля рисков: например, в прошлом году ACPR уже рекомендовала Binance усилить внутренние процессы.

Представитель Binance заявил, что компания активно сотрудничает с французскими регуляторами, предоставляя необходимую информацию, и подтверждает приверженность соблюдению законов ЕС.

Возможное влияние на рынок

Новости о проверках сразу отразились на крипторынке:

• Bitcoin (BTC) начал борьбу за отметку $105 000, демонстрируя попытки восстановления после недавней коррекции.
• Binance Coin (BNB) откатился до $1 000, что частично связано с негативным фоном регуляторных новостей.

Ранее криптоблогер под ником ElonTrades сообщал, что массовая принудительная ликвидация позиций трейдеров на Binance принесла $192 млн неизвестным лицам, открывшим шортовые позиции на биткоин и эфир в нужный момент.

Эксперты считают, что результаты французских проверок могут стать прецедентом для всей европейской криптоотрасли, особенно в контексте нового регулирования MiCA.

Контекст для инвесторов

Франция усиливает контроль за криптобиржами, проводя аудит компаний, зарегистрированных как поставщики услуг с цифровыми активами (PSAN). Под проверку попали крупнейшие платформы, включая Binance и Coinhouse.

Биржи, которые не устранят выявленные нарушения, рискуют потерять возможность получения лицензии MiCA и, как следствие, доступа на рынок ЕС. Инвесторам важно учитывать, что регуляторные проверки создают временное давление на стоимость токенов и активов, особенно на монеты, связанные с биржами под аудитом.

Итог

• Регуляторный риск: усиление контроля и возможные штрафы или ограничения для нарушителей.
• Влияние на рынок: краткосрочные колебания BTC и BNB, рост волатильности.
• Перспектива MiCA: компании должны подготовиться к новым требованиям до июня 2026 года, чтобы легально работать в ЕС.

⚠️ Следить за развитием ситуации стоит инвесторам, работающим с криптоактивами на европейских биржах, а также тем, кто использует Binance для торговли.